- ما هي صناديق الريت؟
- مزايا الاستثمار في صناديق الريت السعودية
- أفضل صناديق الريت في السعودية وأداء التوزيعات (2024-2025)
- صندوق جدوى ريت السعودية
- صندوق مشاركة ريت
- صندوق المعذر ريت
- صندوق دراية ريت
- صندوق سدكو كابيتال ريت
- صندوق الرياض ريت
- صندوق الإنماء ريت الفندقي
- صندوق بنيان ريت
- صندوق الخبير ريت
- صندوق ملكية عقارات الخليج ريت
- صندوق تعليم ريت
- صندوق الأهلي ريت 1
- عوامل يجب مراعاتها قبل الاستثمار في صناديق الريت
- الخلاصة
- إخلاء مسؤولية
- المراجع
تُعد صناديق الاستثمار العقارية المتداولة (REITs) خيارًا استثماريًا جذابًا في السوق السعودي، حيث توفر للمستثمرين فرصة للاستفادة من سوق العقارات المزدهر دون الحاجة إلى شراء وإدارة العقارات بشكل مباشر. تتميز هذه الصناديق بتوزيع أرباح منتظم، مما يجعلها محط اهتمام العديد من المستثمرين الباحثين عن دخل ثابت ونمو رأسمالي على المدى الطويل. في هذا المقال، سنقدم دليلاً شاملاً لأفضل صناديق الريت في السعودية، مع التركيز على نسب التوزيعات، تواريخها، وأبرز التفاصيل التي تهم المستثمر.
ما هي صناديق الريت؟
صناديق الريت هي شركات تمتلك وتدير عقارات مدرة للدخل، مثل المجمعات التجارية، المكاتب، الفنادق، والمستودعات. تقوم هذه الصناديق بتوزيع جزء كبير من أرباحها على المساهمين كأرباح نقدية، مما يوفر تدفقًا نقديًا منتظمًا للمستثمرين. تتيح صناديق الريت للمستثمرين تنويع محافظهم الاستثمارية والاستفادة من نمو القطاع العقاري، مع سيولة عالية مقارنة بالاستثمار المباشر في العقارات.
مزايا الاستثمار في صناديق الريت السعودية
الاستثمار في صناديق الريت السعودية يقدم العديد من المزايا التي تجعلها خيارًا مفضلاً للكثير من المستثمرين. من أبرز هذه المزايا:
- السيولة العالية: على عكس الاستثمار المباشر في العقارات، يمكن تداول وحدات صناديق الريت بسهولة في السوق المالية، مما يوفر سيولة عالية للمستثمرين.
- التوزيعات المنتظمة: تلتزم صناديق الريت بتوزيع نسبة كبيرة من أرباحها على المستثمرين، مما يوفر تدفقًا نقديًا منتظمًا يمكن الاعتماد عليه.
- التنويع: تتيح صناديق الريت للمستثمرين تنويع محافظهم الاستثمارية عبر الاستثمار في مجموعة متنوعة من العقارات والقطاعات العقارية.
- الإدارة الاحترافية: يتم إدارة صناديق الريت بواسطة مدراء محترفين ذوي خبرة في السوق العقاري، مما يقلل من المخاطر المرتبطة بإدارة العقارات بشكل فردي.
- الشفافية: تخضع صناديق الريت لرقابة هيئة السوق المالية، مما يضمن مستوى عالٍ من الشفافية والإفصاح عن المعلومات المالية.
أفضل صناديق الريت في السعودية وأداء التوزيعات (2024-2025)
شهدت صناديق الريت السعودية أداءً متباينًا خلال الفترة الماضية، مع استمرار بعض الصناديق في تقديم عوائد جذابة للمستثمرين. فيما يلي نظرة على بعض من أبرز صناديق الريت في السوق السعودي، مع التركيز على أحدث بيانات التوزيعات المتاحة:
صندوق جدوى ريت السعودية
يُعد صندوق جدوى ريت السعودية من الصناديق النشطة في السوق، وقد أعلن عن توزيع أرباح نقدية عن الربع الثاني من عام 2025 بمقدار 0.20 ريال للوحدة، بنسبة 2% من رأس المال. كانت أحقية التوزيعات في 27 أغسطس 2025 [1]. كما أعلن الصندوق عن توزيع أرباح نقدية عن الربع الأول من عام 2025 بنسبة 2% أيضًا، وعن الربع الرابع من عام 2024 بنسبة 2% [2, 3].
صندوق مشاركة ريت
أعلنت مشاركة المالية عن توزيع أرباح نقدية على مالكي وحدات صندوق مشاركة ريت للفترة من 01 يناير 2025م حتى 30 يونيو 2025م [4].
صندوق المعذر ريت
أعلن صندوق المعذر ريت عن توزيع أرباح نقدية بمقدار 0.33 ريال للوحدة، بتاريخ أحقية 17 أغسطس 2025 وتاريخ توزيع 26 أغسطس 2025 [5].
صندوق دراية ريت
يُعتبر صندوق دراية ريت من الصناديق التي قدمت توزيعات أرباح جيدة في عام 2024، حيث بلغت قيمة التوزيع 0.72 ريال [6].
صندوق سدكو كابيتال ريت
قدم صندوق سدكو كابيتال ريت توزيعات أرباح بقيمة 0.63 ريال في عام 2024 [6].
صندوق الرياض ريت
شهدت توزيعات صندوق الرياض ريت ارتفاعًا بنسبة 6.67% مقارنة بنفس الفترة من عام 2023، وارتفعت بنفس النسبة مقارنة بتوزيعات النصف الأول من عام 2024 [7].
صندوق الإنماء ريت الفندقي
يُعد صندوق الإنماء ريت الفندقي من الصناديق التي تقدم نسبة توزيع سنوي تقارب 5.12% [8].
صندوق بنيان ريت
من الصناديق التي تم ذكرها في التوقعات بعوائد جيدة، حيث بلغت العوائد المتوقعة لعام 2024 حوالي 7.6% [9].
صندوق الخبير ريت
يُعد صندوق الخبير ريت من الصناديق التي تظهر في قوائم التوزيعات، وقد أعلن عن توزيع أرباح سابقة [10].
صندوق ملكية عقارات الخليج ريت
هذا الصندوق أيضًا من الصناديق التي ورد ذكرها في تقارير التوزيعات السابقة [10].
صندوق تعليم ريت
صندوق تعليم ريت من الصناديق التي قامت بتوزيع أرباح في فترات سابقة [10].
صندوق الأهلي ريت 1
يظهر صندوق الأهلي ريت 1 في تقارير التوزيعات بأرباح موزعة في فترات مختلفة [10].
عوامل يجب مراعاتها قبل الاستثمار في صناديق الريت
قبل اتخاذ قرار الاستثمار في أي صندوق ريت، يجب على المستثمرين مراعاة عدة عوامل لضمان اتخاذ قرار مستنير:
- تاريخ التوزيعات: مراجعة سجل الصندوق في توزيع الأرباح بانتظام، والتحقق من استمرارية التوزيعات ونموها على المدى الطويل.
- نسبة التوزيع: مقارنة نسبة التوزيعات بين الصناديق المختلفة، مع الأخذ في الاعتبار أن النسبة العالية لا تعني دائمًا الأفضل، فقد تكون مرتبطة بمخاطر أعلى.
- جودة الأصول العقارية: تقييم نوعية وموقع العقارات التي يمتلكها الصندوق، ومدى قدرتها على توليد دخل مستدام.
- نسبة الإشغال: التحقق من نسبة إشغال العقارات، حيث أن ارتفاع نسبة الإشغال يدل على قوة الأصول وقدرتها على تحقيق الإيرادات.
- الرافعة المالية: دراسة مستوى الديون على الصندوق، حيث أن الرافعة المالية العالية قد تزيد من المخاطر في حال تدهور الأوضاع الاقتصادية.
- فريق الإدارة: تقييم خبرة وكفاءة فريق إدارة الصندوق، وسجلهم في إدارة الأصول العقارية وتحقيق العوائد للمستثمرين.
- الرسوم والمصاريف: فهم الرسوم والمصاريف المرتبطة بالصندوق، حيث يمكن أن تؤثر هذه الرسوم على صافي العوائد للمستثمرين.
- الظروف الاقتصادية: متابعة التطورات الاقتصادية العامة في المملكة العربية السعودية، وتأثيرها المحتمل على القطاع العقاري وأداء صناديق الريت.
الخلاصة
تُقدم صناديق الريت في السعودية فرصة استثمارية واعدة للمستثمرين الباحثين عن دخل ثابت وتنويع في محافظهم. ومع ذلك، يتطلب الاستثمار في هذه الصناديق فهمًا عميقًا للعوامل المؤثرة في أدائها، مثل جودة الأصول، نسب التوزيعات، والظروف الاقتصادية العامة. من خلال البحث الدقيق والتحليل المستمر، يمكن للمستثمرين اتخاذ قرارات مستنيرة لتحقيق أقصى استفادة من هذا النوع من الاستثمار.
إخلاء مسؤولية
المعلومات الواردة في هذا المقال هي لأغراض تعليمية وعامة فقط، ولا تُعد نصيحة استثمارية. يجب على المستثمرين دائمًا إجراء أبحاثهم الخاصة والتشاور مع مستشار مالي مؤهل قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.
المراجع
[1] جدوى ريت السعودية يُوزع أرباحاً نقدية بنسبة 2% عن الربع الثاني 2025. أرقام. متاح على: https://www.argaam.com/ar/reports/company-dividend/51751
[2] جدوى ريت السعودية يُوزع أرباحاً نقدية بنسبة 2% عن الربع الأول 2025. أرقام. متاح على: https://www.argaam.com/ar/reports/company-dividend/49420
[3] جدوى ريت السعودية يُوزع أرباحاً نقدية بنسبة 2% عن الربع الرابع 2024. أرقام. متاح على: https://www.argaam.com/ar/reports/company-dividend/47224
[4] صندوق مشاركة ريت | مشاركة المالية. متاح على: https://musharaka.sa/ar/services-products/%D8%B5%D9%86%D8%AF%D9%88%D9%82-%D9%85%D8%B4%D8%A7%D8%B1%D9%83%D8%A9-%D8%B1%D9%8A%D8%AA/news/
[5] تقارير توزيعات الأرباح – Saudi Exchange. متاح على: https://www.saudiexchange.sa/wps/portal/saudiexchange/newsandreports/issuer-financial-calendars/dividends?locale=ar
[6] افضل صندوق ريت توزيع أرباح 2025 – اتحاد المستثمرين العرب. متاح على: https://www.arabinvest.net/%D8%A7%D9%81%D8%B6%D9%84-%D8%B5%D9%86%D8%AF%D9%88%D9%82-%D8%B1%D9%8A%D8%AA-%D8%AA%D9%88%D8%B2%D9%8A%D8%B9-%D8%A3%D8%B1%D8%A8%D8%A7%D8%AD
[7] الرياض ريت – الرياض المالية. متاح على: https://www.riyadcapital.com/ar/asset-management/public-funds/reits/riyad-reit
[8] أفضل صندوق استثماري يوزع أرباح في السعودية. متاح على: https://investment-funds.sa/%D8%A3%D9%81%D8%B6%D9%84-%D8%B5%D9%86%D8%AF%D9%88%D9%82-%D8%A7%D8%B3%D8%AA%D8%AB%D9%85%D8%A7%D8%B1%D9%8A-%D9%8A%D9%88%D8%B2%D8%B9-%D8%A3%D8%B1%D8%A8%D8%A7%D8%AD-%D9%81%D9%8A-%D8%A7%D9%84%D8%B3%D8%B9/
[9] لمحة استثمارية on X. متاح على: https://x.com/FutrueGlimpse/status/1851231660248887518?lang=en
[10] صناديق الاستثمار العقارية المتداولة – Saudi Exchange. متاح على: https://www.saudiexchange.sa/wps/portal/saudiexchange/ourmarkets/funds-market-watch/reits?locale=ar